Le Groupe Banque Centrale Populaire (BCP) a réagi promptement à des allégations publiées le 10 septembre 2024 par un média électronique, affirmant que la banque aurait écopé d’une amende de 130 millions d’euros pour blanchiment d’argent et perdu son passeport européen sur la Belgique, l’Espagne et les Pays-Bas. Face à ces informations jugées diffamatoires, le groupe a tenu à clarifier la situation en opposant un démenti formel.
Selon la BCP, ces accusations sont fausses et ne reposent sur aucune décision judiciaire. Il est précisé que l’unique procédure en cours vise une filiale spécifique, Chaabi Bank, implantée en Belgique, et concerne une affaire judiciaire ouverte en 2020. « Le Groupe BCP coopère pleinement avec les autorités judiciaires dans le cadre de cette enquête et continue de défendre l’intégrité de ses institutions », affirme une source au sein de la banque.
Les autorités marocaines et européennes suivent le processus, qui, selon la banque, demeure en cours sans qu’aucune condamnation n’ait été prononcée à ce jour. Chaabi Bank, pour sa part, reste un établissement agréé par le régulateur en France et opère toujours légalement sous le régime du passeport européen, un mécanisme essentiel qui permet aux institutions financières d’exercer leurs activités au sein de l’Espace économique européen (EEE). Ce passeport n’a donc jamais été retiré.
Le Groupe BCP tient à souligner qu’il s’agit d’une désinformation nuisant à la réputation de l’institution. Le groupe s’engage à communiquer toute évolution de cette affaire dans le respect des réglementations en vigueur.
Pour rappel, la procédure judiciaire a débuté en octobre 2020, avec des perquisitions effectuées au sein des agences de Chaabi Bank en Belgique. Du matériel ainsi que des documents ont été saisis, et des collaborateurs de la succursale ont été entendus en qualité de témoins. Cependant, aucune avancée significative n’a été rapportée à ce jour, et la durée du processus judiciaire reste incertaine.
Le groupe BCP insiste également sur le fait que ses activités, ainsi que celles de Chaabi Bank, sont menées dans le strict respect des régulations en vigueur, sous la surveillance constante des régulateurs bancaires marocains et européens.
